2024年12月28日，客戶鄔某至溫州銀行寧波分行某網點辦理轉賬業(yè)務，網點服務經理按照“四必問”要求，了解客戶轉賬情況，問及是否認識收款人，客戶含糊其辭，且轉賬用途從“購物”到“裝修”，前后表述不一。經進一步深入了解，服務經理發(fā)現客戶轉賬對象為“某文化傳媒有限公司”，與之前描述的轉賬用途存在邏輯沖突，且微信中存在多次充值的數字記錄，在服務經理詢問后，客戶表示在某app進行投資。服務經理經過分析判斷，客戶鄔某疑似遭遇投資詐騙，于是多次向客戶解釋此次轉賬風險，并對該賬戶實施保護性措施，最終成功攔截客戶轉賬17.7萬元。
歲未年初之際，新型詐騙案件高發(fā)，給人民群眾財產安全帶來了極大的威脅，為更好保障客戶合法權益和財產安全，溫州銀行寧波分行在科技應用和人員培訓方面雙管齊下，不僅在智能網點建設中充分運用金融科技，有效提升風險防范的時效性、精準性，同時各營業(yè)網點將員工培訓和日常工作有機結合，通過案例分享、情景演練等方式，學習防范詐騙等知識，提升風險防范意識，切實履行金融機構陣地責任，保障金融消費者資金安全。（武貝貝）
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